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DeFi上的投资顾问RAY

DeFi究竟是什么?

DeFi代表去中心化金融 - 从根本上来说,在传统的金融领域中你能想到的一切,但是运行在去中心化的大发3d上。当个人投资加密货币资产并进行交易和持有来赚取利润或者让资产保值时,这些都属于DeFi。

近几年,随着加密货币和大发3d技术变得越来越主流,DeFi也越来越受追捧;不是每个人都认为它是当前金融系统的替代品,但至少有不少人将DeFi看作是赚钱手段,因为你可以像其他金融资产一样交易和投资加密货币。因此,目前DeFi的最主要用例是投资。

那可以像传统金融资产一样交易加密货币并赚取利润?

完全正确!对于使用DeFi作为交易和套利的平台的个人来说,这是一个巨大的市场。不可否认,这一形势并不像股票,ETF,债券等传统金融资产那样成熟,但很多客户和公司对这个领域有兴趣,它会发展地很快。

在DeFi方面对投资和交易有什么值得期待的?

Staked是一个机构投资平台,让投资者质押(本质上来说,使用他们自己的资产来推动大发3d的活动)并借出他们的加密资产来寻求最大化的回报。

Staked刚推出一款名为Robo-Advisor for Yield(RAY)的新工具。机器人顾问就如同这个名字所指;自动化的、软件式的代理,来帮助给出投资建议、获取最大化的回报。

它的原理是怎样的?

当投资者将资金放入Staked时,他们可能会将一定量的某种加密货币放入一个借贷平台。在这种情况下,借贷平台就是一个DeFi app - 比如Compound 或 dYdX。在RAY之前,投资者可以将资产留在该平台上来持有而不需要太多关注;这可能是一种相对稳定且省力的管理加密货币的方式,但并不一定是获得最优回报的方式。

RAY运行着一个智能合约网络,不断地查询各个平台来看资产在哪个平台上获利最多。所以,如果投资者将10,000美元的ETH放到某个平台,但之后别的平台可能提供的回报更多,RAY就可以使用智能合约来识别这种价格差、将这一资产转移到收益最高的平台。最终,用户可以将他们的资产转存到Staked,并相信RAY不会让他们赚不到钱。这种方式不需要太多的管理过程,但是回报相当不错。

目前,RAY支持通过Compound,dYdX和Fulcrum等DeFi平台对ETH,DAI和USDC的借贷。将来,他们希望抵押,套利,市场营销,DAI储蓄以及DeFi生态系统能够出现的各种形式。

太棒了!但它到底是怎么做到的呢?

从用户的角度来看,它并不太复杂。从本质上讲,用户只要在Staked上进行投资,就会得到一个NFT代币;NFT让用户可以赎回他们的资产以及RAY能够用它产生的回报。Staked使用的NFT代币是是ERC-721标准。这个代币让RAY可以以非托管的方式管理用户资产;它确保资产从哪里来就回哪里去(指的是钱包)。

从Staked的角度来看,他们有自己的资产池,资产池由投资者投入的资产以及他们自己的资产组成,RAY通过算法以最能获利的方式进行分配。目前,这个算法做的是寻找最高的回报率并转移资产;随着RAY成熟以及更多人开始使用这一平台,这种算法也可能会成熟,并有望产生更高的回报。当用户赎回他们的代币时,他们基本上赎回的是他们投资在Staked的资产和他们的一部分回报。这个代币本身并不接触RAY,而是作为Staked的资产池与用户所投资金之间的一个交易点。

这项技术是开源的,主要基于智能合约。智能合约每30分钟监测不同的平台,并根据定价指标和各种基数做出决策。这些智能合约在以太坊上是公开的,任何人都可以试用。一些外部审计师也对安全性和稳定性进行了全面审查,这意味着从技术上讲,在理论上RAY有个不错的、稳定的开始。

投资者需要承担什么成本?

投资者必须支付gas来帮助推动这些交易。但RAY本身并不一定会让投资者承担什么;Staked赚取的利润来自RAY产生的Alpha值(基本上是额外的回报)的20%。这是一个双赢的局面。

结语

DeFi越来越热,加密货币作为投资和交易的手段也越来越受欢迎。加密货币资产管理工具赶上传统金融业的时候到了。

RAY是帮助投资者优化加密货币投资回报的重要一步。通过用算法在不同的借贷平台上分配资产,RAY既为投资者带来更高的回报,又提高了加密货币借贷作为投资回报率高的模式的可行性。它代表了一个生态系统的开始,投资者可以跟踪和使用平台上的实时数据,对自己的加密货币资产作出更明智的、更有利的决策。
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